بیمه سامان در چهارماهه نخست 1404 با رشد 59.98 درصدی حق بیمه تولیدی و افزایش 58.83 درصدی خسارت پرداختی، جایگاه خود را به‌عنوان یکی از بازیگران کلیدی صنعت بیمه ایران تثبیت کرد.
به گزارش اختصاصی رصد روز، صنعت بیمه ایران در سال‌های اخیر شاهد تحولات قابل‌توجهی بوده است که نتیجه بهبود زیرساخت‌ها، افزایش آگاهی عمومی و توسعه محصولات متنوع بیمه‌ای است. در این میان، شرکت بیمه سامان با اتخاذ استراتژی‌های هوشمندانه و تمرکز بر نیازهای مشتریان، توانسته است عملکردی درخشان در چهارماهه نخست سال ۱۴۰۴ به ثبت برساند. این گزارش تحلیلی به بررسی دقیق عملکرد این شرکت در حوزه حق بیمه تولیدی، خسارت پرداختی، سهم بازار و نرخ رشد آن در مقایسه با مدت مشابه سال ۱۴۰۳ می‌پردازد. داده‌های ارائه‌شده نشان‌دهنده رشد چشمگیر این شرکت و نقش مؤثر آن در تقویت صنعت بیمه کشور است.
بر اساس داده‌های منتشرشده، بیمه سامان در چهارماهه نخست سال ۱۴۰۴ موفق به تولید ۵۸ هزار و ۷۷ میلیارد ریال حق بیمه شده است که نسبت به رقم ۳۶ هزار و ۳۳۹ میلیارد ریال در مدت مشابه سال ۱۴۰۳، رشدی معادل ۵۹.۹۸ درصد را نشان می‌دهد. این افزایش قابل‌توجه، نه‌تنها بیانگر توانمندی این شرکت در جذب مشتریان جدید و حفظ مشتریان کنونی است، بلکه نشان‌دهنده موفقیت استراتژی‌های بازاریابی و ارائه محصولات متنوع و متناسب با نیازهای بازار است. این رشد چشمگیر در حق بیمه تولیدی می‌تواند به عوامل متعددی نسبت داده شود. نخست، افزایش تقاضا برای محصولات بیمه‌ای به‌ویژه در رشته‌های بیمه درمان و شخص ثالث، که بخش قابل‌توجهی از پرتفوی صنعت بیمه را تشکیل می‌دهند. دوم، بهبود فرآیندهای دیجیتال‌سازی و ارائه خدمات آنلاین که دسترسی مشتریان به خدمات بیمه‌ای را تسهیل کرده است. سوم، اعتمادسازی در بازار از طریق عملکرد شفاف و تعهد به پرداخت به‌موقع خسارت‌ها. این عوامل در کنار یکدیگر، بیمه سامان را به یکی از پیشگامان صنعت بیمه در این دوره تبدیل کرده‌اند.خسارت پرداختی: نشانه‌ای از تعهد به مشتریان
یکی از شاخص‌های کلیدی عملکرد شرکت‌های بیمه، میزان خسارت پرداختی به بیمه‌گذاران است که نشان‌دهنده تعهد شرکت به اجرای تعهدات خود است. بیمه سامان در چهارماهه نخست ۱۴۰۴، مبلغ ۲۴ هزار و ۵۲۹ میلیارد ریال خسارت پرداخت کرده که نسبت به ۱۵ هزار و ۴۵۱ میلیارد ریال در مدت مشابه سال ۱۴۰۳، رشدی معادل ۵۸.۸۳ درصد را نشان می‌دهد. این افزایش قابل‌توجه در خسارت پرداختی، بیانگر افزایش تعداد و حجم ادعاهای خسارت در این دوره است که می‌تواند نتیجه افزایش تعداد بیمه‌نامه‌های صادره و همچنین رشد نرخ تورم و هزینه‌های مرتبط با خسارت‌ها باشد
بااین‌حال، این رشد در خسارت پرداختی به معنای کاهش سودآوری شرکت نیست، بلکه نشان‌دهنده توان مالی بالای بیمه سامان در مدیریت تعهدات خود است. نسبت خسارت (حاصل تقسیم خسارت پرداختی به حق بیمه تولیدی) برای این شرکت در این دوره حدود ۴۲.۲۴ درصد است که در مقایسه با نسبت خسارت کل بازار (۴۳.۶ درصد در بهار ۱۴۰۴) نشان‌دهنده مدیریت ریسک مؤثر و کارآمد این شرکت است. این موضوع بیانگر آن است که بیمه سامان توانسته است تعادل مناسبی بین جذب حق بیمه و پرداخت خسارت ایجاد کند.
بیمه سامان با کسب سهم ۲.۵۱ درصدی از بازار بیمه کشور در چهارماهه نخست ۱۴۰۴، جایگاه خود را به‌عنوان یکی از شرکت‌های تأثیرگذار در صنعت بیمه تثبیت کرده است. این سهم با نرخ رشد ۵.۹۸ درصدی نسبت به سال گذشته، نشان‌دهنده حرکت روبه‌جلوی این شرکت در افزایش نفوذ خود در بازار است. همچنین، این شرکت با صدور ۲۴.۸ میلیون فقره بیمه‌نامه در این دوره، سهمی ۴.۳۵ درصدی از تعداد بیمه‌نامه‌های صادره در کل صنعت بیمه کسب کرده که رشدی ۲۹.۵۹ درصدی را نسبت به مدت مشابه سال قبل نشان می‌دهد.
این رشد در تعداد بیمه‌نامه‌های صادره، نتیجه تمرکز بیمه سامان بر توسعه محصولات متنوع، به‌ویژه در رشته‌های پرتقاضا مانند بیمه درمان و شخص ثالث است. همچنین، استفاده از فناوری‌های نوین در صدور بیمه‌نامه‌ها و ارائه خدمات دیجیتال، نقش مهمی در افزایش دسترسی مشتریان به محصولات این شرکت داشته است. از سوی دیگر، سهم ۲.۳۷ درصدی بیمه سامان از خسارت‌های پرداختی کل صنعت بیمه با نرخ رشد ۴۷.۹۳ درصدی و سهم ۵.۱۶ درصدی از تعداد خسارت‌های پرداخت‌شده با نرخ رشد ۵۱.۹ درصدی، نشان‌دهنده تعهد این شرکت به ارائه خدمات سریع و مؤثر به مشتریان است.
صنعت بیمه ایران در چهارماهه نخست ۱۴۰۴ شاهد رشدی ۴۹.۸ درصدی در حق بیمه تولیدی و ۷۱.۷ درصدی در خسارت پرداختی بوده است. این رشد قابل‌توجه در صنعت، نتیجه افزایش تقاضا برای محصولات بیمه‌ای، تورم اقتصادی و افزایش نرخ دیه است. بااین‌حال، نرخ رشد حق بیمه تولیدی بیمه سامان (۵۹.۹۸ درصد) بالاتر از میانگین صنعت است که نشان‌دهنده عملکرد بهتر این شرکت نسبت به متوسط بازار است. همچنین، نرخ رشد خسارت پرداختی بیمه سامان (۵۸.۸۳ درصد) اگرچه کمتر از میانگین صنعت است، اما نشان‌دهنده مدیریت بهینه ریسک و جلوگیری از افزایش غیرمنطقی خسارت‌ها است.
یکی از نکات قابل‌توجه، رشد ۲۹.۵۹ درصدی در تعداد بیمه‌نامه‌های صادره است که بسیار بالاتر از رشد ۱.۳ درصدی کل صنعت بیمه در این شاخص است. این موضوع نشان‌دهنده موفقیت بیمه سامان در جذب مشتریان جدید و افزایش تقاضا برای محصولات خود است. همچنین، رشد ۵۱.۹ درصدی در تعداد خسارت‌های پرداخت‌شده، بیانگر تعهد این شرکت به تسریع در فرآیند پرداخت خسارت و جلب رضایت مشتریان است.
عملکرد درخشان بیمه سامان در چهارماهه نخست ۱۴۰۴ نتیجه استراتژی‌های متعددی است که این شرکت در سال‌های اخیر دنبال کرده است. نخست، تمرکز بر دیجیتال‌سازی و استفاده از فناوری‌های نوین در ارائه خدمات بیمه‌ای. پلتفرم‌های آنلاین بیمه سامان، امکان خرید آسان بیمه‌نامه و استعلام سریع خسارت را برای مشتریان فراهم کرده است. دوم، تنوع‌بخشی به سبد محصولات بیمه‌ای، به‌ویژه در رشته‌هایی مانند بیمه عمر و درمان که تقاضای بالایی در بازار دارند. سوم، تقویت شبکه فروش و آموزش نمایندگان که نقش مهمی در افزایش دسترسی مشتریان به خدمات این شرکت داشته است.علاوه بر این، بیمه سامان با حفظ سطح توانگری مالی بالا و مدیریت مؤثر ریسک، توانسته است اعتماد مشتریان و نهادهای نظارتی را جلب کند. گزارش‌های بیمه مرکزی نشان می‌دهد که این شرکت در سال‌های گذشته همواره در سطح یک توانگری مالی قرار داشته که نشان‌دهنده قدرت مالی آن در ایفای تعهدات خود است.
با وجود عملکرد موفق، بیمه سامان با چالش‌هایی نیز مواجه است. افزایش نرخ تورم و هزینه‌های مرتبط با خسارت‌ها، فشار مالی بر شرکت‌های بیمه را افزایش داده است. همچنین، رقابت فزاینده در صنعت بیمه، به‌ویژه از سوی شرکت‌هایی مانند بیمه دی، ایران و دانا که سهمی نزدیک به ۵۰ درصد از بازار را در اختیار دارند، می‌تواند چالشی برای حفظ رشد کنونی باشد. بااین‌حال، فرصت‌هایی مانند افزایش آگاهی عمومی از مزایای بیمه، توسعه بازارهای جدید و استفاده از فناوری‌های نوین، می‌توانند به بیمه سامان کمک کنند تا جایگاه خود را بیش‌ازپیش تقویت کند.
بیمه سامان در چهارماهه نخست ۱۴۰۴ با ثبت رشد ۵۹.۹۸ درصدی در حق بیمه تولیدی و ۵۸.۸۳ درصدی در خسارت پرداختی، عملکردی درخشان از خود به نمایش گذاشته است. این شرکت با کسب سهم ۲.۵۱ درصدی از بازار بیمه و ۴.۳۵ درصدی از تعداد بیمه‌نامه‌های صادره، جایگاه خود را به‌عنوان یکی از بازیگران کلیدی صنعت بیمه تثبیت کرده است. رشد قابل‌توجه در تعداد بیمه‌نامه‌ها و خسارت‌های پرداخت‌شده، همراه با مدیریت مؤثر ریسک و تعهد به مشتریان، نشان‌دهنده پتانسیل بالای این شرکت برای ادامه مسیر موفقیت است. با تداوم استراتژی‌های دیجیتال‌سازی، تنوع‌بخشی به محصولات و تقویت شبکه فروش، بیمه سامان می‌تواند در سال‌های آتی نقش مؤثرتری در توسعه صنعت بیمه ایران ایفا کند.
