همایش تخصصی «مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم» در بانک قرض‌الحسنه مهر ایران برگزار شد

قائم‌مقام مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در این نشست گفت: موضوع مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم طی سه دهه گذشته در جهان به‌دلیل نقش آن در ثبات اقتصادی کشورها و شفافیت مالی مورد توجه ویژه قرار گرفته است.

معیری با بیان اینکه بی‌ثباتی اقتصادی در بسیاری از کشورها ناشی از پدیده پولشویی و فرار مالیاتی بوده است، افزود: کاهش امنیت اقتصادی و خروج سرمایه از کشورها از پیامدهای مستقیم این پدیده است و به همین دلیل از دهه ۱۹۸۰ میلادی، مبارزه با پولشویی در دستور کار جامعه جهانی قرار گرفت.

وی خاطرنشان ساخت: در ایران نیز با تصویب قانون مبارزه با پولشویی در دهه ۱۳۸۰ و اصلاح آن در سال ۱۳۹۷، اقدامات جدی‌تری در این زمینه انجام شده و بانک‌ها به‌عنوان پیشران نظام اقتصادی کشور نقشی اساسی در این مسیر دارند.

 به گفته وی، رعایت دقیق قوانین و مقررات موجب تقویت اعتماد عمومی به نظام بانکی در داخل کشور و افزایش اعتبار در سطح بین‌الملل می‌شود.

معیری افزود: از منظر مسئولیت اجتماعی نیز بانک‌ها موظفند از وقوع جرائم مالی جلوگیری کنند تا آثار منفی آن بر اقتصاد کشور به حداقل برسد. معیری تأکید کرد: آموزش مستمر کارکنان، برگزاری همایش‌های تخصصی و بهره‌گیری از فناوری‌های نوینی مانند هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی می‌تواند اثربخشی بانک‌ها را در این حوزه افزایش دهد.

قائم‌مقام مدیرعامل بانک در پایان ایجاد زیرساخت‌های اطلاعاتی یکپارچه را ابزار اصلی در مبارزه با پولشویی دانست و گفت: ارتقای آگاهی عمومی در جامعه درباره این موضوع ضرورتی اجتناب‌ناپذیر است.

تقویت رویکرد داده‌محور از الزامات ارتقای شفافیت و کارآمدی نظام مالی است

در ادامه، « سید میلاد علیزاده» معاون اداره‌کل ارزیابی و تحلیل اطلاعات مالی مرکز ملی اطلاعات مالی کشور نیز اظهار داشت: این مرکز که از ابتدای دهه ۱۳۹۰ در وزارت امور اقتصادی و دارایی تشکیل شده، ذاتاً ماهیتی داده‌محور دارد و مأموریت آن تحلیل و پایش داده‌های مالی کشور است.

وی افزود: مرکز اطلاعات مالی مجموعه‌ای گسترده از داده‌ها را بدون ورود مستقیم به دستگاه‌ها پایش می‌کند و می‌تواند مسائلی را شناسایی کند که گاه از دید سایر دستگاه‌ها پنهان می‌ماند. به گفته او، نظام بانکی به‌عنوان بستر اصلی تمام ارتباطات مالی کشور ـ حتی در حوزه رمزارزها ـ نقشی حیاتی در این چرخه دارد.

علیزاده در پایان تصریح کرد: تقویت رویکرد داده‌محور و گسترش همکاری میان نظام بانکی و مرکز اطلاعات مالی از الزامات کلیدی در ارتقای شفافیت و کارآمدی نظام مالی کشور است.