با بررسی عملکرد سه ساله؛
بیمه دانا با تغییرات گسترده در سیاستهای مدیریتی طی سه سال گذشته تحولات اساسی را در شاخصهای سودسازی و عملیات بیمه گری به وجود آورد که ظرفیت های پیدا و نهان صنعت بیمه در آن قابل مشاهده است.
به گزارش رصد روز، بدون شک بیمه دانا در سال گذشته با توجه به کسب نتایج قابل توجه در گزارشات مالی و افزایش سهم از بازار موفق ترین شرکت بیمه ای کشور بود که استمرار موفقیت آن در طول یکسال تحلیلی متفاوت از بیمه دانا را ارائه می دهد که در آن پارامترهایی مانند توانایی ارائه خدمات متفاوت، جلب رضایت حداکثری، افزایش اعتماد عمومی به خدمات بیمه ای و درک نیازهای واقعی بیمه گران ارکان موفقیت این شرکت بیمه ایرا تشکیل می دهد.
سال 1402 در شرایطی برای بیمه دانا به پایان رسید که سهم قابل توجه آن در مجموع حق بیمه های صادر شده در صنعت بیمه در کنار میانگین سودآوری بالاتر نسبت به شرکتهای بیمه ای ظرفیت های بازار بیمه را باز تعریف کرد و نشان داد نقشه راه شرکتهای بیمه ای با در نظر گرفتن میزان ضریب نفوذ و تعدیل برخی از پرتفوهای زیان ده و توجه به رشته های بیمه ای خاص می تواند مسیر دستیابی به موفقیت را برای شرکتهای بیمه ای هموار کند.
بیمه دانا در پایان سال گذشته با صدور بیش از 327 هزار 891 میلیارد ریال حق بیمه تولیدی در جایگاه نخست شرکتهای بیمه از این حیث ایستاد بررسی ها تا در مقایسه با سال 1401 رشد 59 درصدی و در مقایسه با سال 1400 اقزایش 278 درصدی را محقق کرده باشد.
جلب رضایت حداکثری که یکی از ارکان اصلی دستاوردهای قابل بیمه دانا در سال گذشته بود در آمار تعداد بیمه شدگان و بیکه گذاران این شرکت بیمه ای طی سالهای 1400 تا پایان 1402 مشهودست. بنا به آمارهای رسمی تعداد بیمه شدگان و بیمه گذاران بیمه دانا در سال 1400 هفت میلیون و 44 هزار فقره بود که این میزان با رشد 385 درصدی در سال 1401 به 34 میلیون و 211 فقره و در پایان سال گذشته به 34 میلیون و 396 فقره رسید.
بیمه دانا در سال 1400 در شرایطی سهم 7.7 درصدی از بازار ا دراختیار داشت که که حاشیه سود این شرکت در شرایط مناسبی قرار نداشت اما این مسئله در سال 1401 با قرار تعدیل برخی سیاستهای مدیریتی خصوصاً در پرتفوهای بیمه ای جبران شد تا علاوه با رشد 313 درصدی در حاشیه سود خالص و رسیدن به 60 هزار و 432 میلیارد ریال رشد 313 درصدی را در این شاخص رقم بزند و سهم خود را در بازار بیمه به 11.8 درصد افزایش دهد. بیمه دانا در پایان سال گذشته پس از سالها با کسب سهم 12 درصدی از بازار موفق ترین شرکت بیمه ای بخش خصوصی بود و بعد از بیمه ایران در جایگاه دوم صنعت بیمه کشور ایستاد.
پرداخت منظم خسارت به بیمه گذاران با هدف جلب رضایت حداکثری
موفقیت بیمه دانا در پرداخت خسارت به بیمه گذاران و بیمه شدگان که سبب افزایش تقاضا برای این شرکت بیمه ای طی سالهای 1401 و 1402 شد یادآوری می کند که اهم شاخص های سودآفرینی در این شرکت با محور اولویت تکریم به مشتریان است. براساس این گزارش میزان خسارت پرداختی بیمه دانا در سال 1400 بیش از 66 هزار و 527 میلیارد ریال بود که این میزان با رشد 62 درصدی در پایان 1401 به 107 هزار و 766 میلیارد ریال رسید و در پایان 1402شاهد پرداخت 192 هزار و 591 میلیارد ریال خسارت در این شرکت بیمه ای بودیم که در مقایسه با سال 1401 افزایش 79 درصدی را ثبت کرد.
از دیگر شاخص های قابل توجه در ارزیابی عملکرد بیمه دانا میزان رسیدگی به پرونده های خسارت طی سالهای 1400 تا 1402 بود. بررسی ها مشخص می کند در میزان رسیدگی به پرونده های خسارت در سال 1400 حدود 3 میلیون و 627 هزار پرونده بود که این مقدار با 47.6 درصد رشد در سال 1401به 5 میلیون و 354 پرونده در سال 1401 رسید و در پایان سال 1402 تعداد پرونده های خسارت رسیدگی شده در بیمه دانا با 39 درصد شد نسبت به سال 1401 به 7 میلیون و 454 پرونده رسیدگی شده افزایش یافت.
مدیریت پرتقوهای بیمه ای که یکی از مهمترین پارامترهای عملیات بیمه گری در صنعت بیمه است تعدیلات قابل توجهی را در بیمه دانا رقم زد تا نسبت خسارت این شرکت طی سالهای 1400تا 1402 با تغییراتی همراه شود. نسبت خسارت بیمه دانا در سال 1400 هفتاد و هفت درصد نشان می دهد که این مقدار برای سال 1401 به 52 و در پایان سال 1402 به 59 درصد رسید.
از دیگر دستاوردهای قابل توجه در بیمه دانا به صفر رساندن کسری ذخایر معوق طی سالهای 1401 و 1402 بود. این اتفاق در شرایطی رخ می دهد که در سال 1400 شاهد 33 هزار و 861 میلیارد ریال کسری ذخایر معوق در این شرکت بیمه ای بودیم که تلاش مدیران بیمه دانا و اهتمام به تقویت ارکان مالی شرکت حاشیه امن خوبی را برای بیمه شدگان و بیمه گذاران خلق کرد.
کاهش ضریب خسارت با توجه به بار مالی فزاینده بر شرکتهای بیمه ای از دیگر تدابیری بود که در بیمه دانا به کار گرفته شد تا با تحول در شیوه های بازاریابی و فروش شاهد کاهش این ضریب سرنوشت ساز در تراز مالی بیمه دانا باشیم. ضریب خسارت 128.1 درصدی این شرکت در سال 1400 به 78.9 درصد در سال 1401 و 76 درصد در سال 1402 کاهش پیدا کرد تا همزمان بهبود وضعیت مالی در بیمه دانا استحصال شود.
از دیگر نکات قابل اهمیت در میزان سودآفرینی بیمه دانا در سال های گذشته را باید رصد دقیق بازار و و شناسایی فرصت های سرمایه گذاری دانست که سرمایه موجود شرکت را در مسیر خلق ارزش افزوده و سرمایه در گردش قرار داد. سرمایه گذاری در دارائیهای سرمایه ای که یکی از پلن های درآمدزایی شرکتهای خصوصیست در بیمه دانا با حساسیت بالایی با توجه به سهامداران آن دنبال شد. نتایج حاکی از آن است که میزان این نوع سرمایه گذاری در بیمه دانا در سال 1400 چهارصد و هفتاد و نه میلیارد و 266 میلیون ریال بود. تغییر سیاستهای مدیریتی با هدف انتفاع بیشتر سهامداران از فعالیت شرکت این میزان را با رشد 204 درصدی در سال 1401 به بیش از 1 هزار و 455 میلیارد ریال افزایش داد. یکی از مهمترین تغییرات شاخص های مالی در بیمه دانا در سال گذشته بهبود 724 درصدی سرمایه گذاری ها بود تا ارزش ریالی سرمایه گذاری های این شرکت بیمه ای به 12 هزار میلیارد ریال در سال 1402 برسد. گفتنیست میزان تغییر سرمایه گذاریهای بیمه دانا در سال گذشته در مقایسه با سال 1400 بیش از 2 هزار و 400 درصد نشان می دهد.
رشد مستمر سرانه تولید در بیمه دانا در جهت عمل به منویات رهبر انقلاب ظرفیت های بیمه دانا در سطح ملی را یادآور می شود و می توان اذعان کرد با توجه به تحقق این امر از سوی بیمه دانا صنعت بیمه در چهارچوب سیاستهای اقتصادی دولت و همسو با استراتژیهای کلان آن می تواند نقش آفرینی کند. بررسی ها مشخص می کند سرانه تولید در بیمه دانا طی 3 سال رشد 313 درصدی داشته که در مقایسه با میانگین صنعت بیمه رشد بالایی تلقی می شود. سرانه تولید بیمه دانا در سال 1400 حدود 37 میلیارد ریال بود. سال 1401 سرانه تولید در این شرکت با جهش 146 درصدی به 90 میلیارد و 796 میلیون ریال رسید و در پایان سال گذشته سرانه تولید بیمه دانا با رشد 68 درصدی 152 میلیارد و 437 میلیون ریال بود.
نرخ توانگری بیمه دانا که مهمترین بحث رقابتی شرکتهای بیمه ایست در سال 1400 صد درصد نشان می دهد و این مقدار برای سال 1401 به 110 درصد و برای سال گذشته 120درصد بود تا بیمه دانا در این بخش هم با نمره قبولی بالا انتظارات سهامداران و بیمه شدگان را برآورده کند. ضمن اینکه قرارگیری در سطح 1 توانگری مالی در سالهای اخیر از دیگر دستاوردهای بیمه دانا بود که قطعاً با تلاشی بی وقفه در بیمه دانا حاصل شد.
برای عضویت در کانال رصد روز کلیک کنید
